FD方針

お客さま本位の業務運営方針（FD方針）

当社は「お客さまの想像を超えるサプライズを提供する」という企業理念のもと、
金融庁が定める**「顧客本位の業務運営に関する原則」**を採択し、
以下の方針および具体的行動（アクションプラン）を定め、継続的に実践してまいります。

1．顧客の最善の利益の追求

（原則2）

方針

当社は、お客さま一人ひとりの状況やニーズを正確に把握し、お客さまの最善の利益を第一に考えた商品・サービスを提供します。

アクションプラン（具体的行動）

• 初回募集時に、お客さまの使用目的・家族構成・走行状況等をヒアリングシートで確認
• 補償内容の過不足がないかを確認したうえで商品提案を実施
• 更新時には契約内容の再確認を行い、状況変化があれば見直し提案を実施
• 不要な特約や過剰補償を勧めない募集を徹底

2．利益相反の適切な管理

（原則3）

方針

当社は、手数料水準や取扱商品に左右されることなく、お客さまの利益が不当に害されないよう利益相反の管理を行います。

アクションプラン（具体的行動）

• 保険会社・商品ごとの手数料差のみを理由とした推奨を行わない
• 募集時に複数選択肢がある場合は、商品特性を中立的に説明
• 利益相反が想定されるケースについて社内で共有・注意喚起を実施
• 募集管理責任者による定期的な募集内容の確認

3．重要な情報の分かりやすい提供

（原則5）

方針

当社は、重要な情報について専門用語を避け、お客さまに分かりやすい説明を行います。

アクションプラン（具体的行動）

• 補償内容・免責事項・支払対象外事例を具体例で説明
• 口頭説明に加え、パンフレットやデジタル資料を活用
• ペーパーレス手続きを積極的に案内し、契約内容の確認環境を整備
• 高齢のお客さまには理解度を確認しながら説明を実施

4．お客さまの声を業務改善に活かす取組み

（原則2・原則7）

方針

当社は、お客さまの声を業務改善の重要な指針として活用します。

アクションプラン（具体的行動）

• アンケートや日常対応で得たご意見を社内で共有
• 苦情・要望については原因分析を行い再発防止策を検討
• 改善内容を従業員へ周知し、サービス向上に反映
• 定期的にお客さま満足度の振り返りを実施

5．事故時における迅速かつ誠実な対応

（原則2）

方針

事故発生時には、お客さまの不安を最小限に抑える対応を行います。

アクションプラン（具体的行動）

• 事故受付窓口として代理店が一次対応を実施
• 事故発生時の初期対応マニュアルを整備
• 損害保険会社と連携し、進捗状況をお客さまへ随時報告
• 保険金支払までの流れを分かりやすく説明

6．顧客本位の業務運営を支える体制整備

（原則6）

方針

当社は、法令遵守および適切な業務運営体制を構築・維持します。

アクションプラン（具体的行動）

• 募集管理・個人情報管理・苦情対応の社内ルールを整備
• 定期的にコンプライアンス状況を点検
• 保険会社・関係機関からの通達を速やかに社内共有
• 不適切募集の未然防止に向けたチェック体制の維持

7．従業員教育・人財育成

（原則7）

方針

当社は、顧客本位の業務運営を実践できる人財育成に取り組みます。

アクションプラン（具体的行動）

• 年1回以上のコンプライアンス研修を実施
• 商品改定時や制度変更時の社内勉強会を開催
• 募集人資格の維持・更新を支援
• 若手社員へのOJT・ロールプレイングの実施

KPI（取組状況の評価指標）

• 満期日7日前証券作成率：目標95％（2024年度実績：97.2％）
• ペーパーレス手続き率：目標85％（2024年度実績：84.9％）
• デジタル経路事故連絡割合：目標80％（2024年度実績なし【参考代理店事故受付窓口割合2024年度100％】）
• お客さまアンケート共有：年4回以上（2024年度4回実施済）
• コンプライアンス研修：年4回以上（2024年度1回実施済）